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找女友入職銀行再盜取儲戶信息
歐某制造假身份證冒領(lǐng)信用卡，涉案30余張卡逾50萬元被刑拘
“幕后黑手”以戀愛為名教唆女子“臥底”銀行，后者利用客戶信息制造假身份證冒領(lǐng)信用卡，以最高額度進(jìn)行盜刷，涉案30余張卡逾50萬元，后被刑拘。4天前，那名隱藏極深的“幕后黑手”最終落網(wǎng)。警方發(fā)現(xiàn)，這名男子之前曾用相同伎倆讓另外兩名女子坐牢。
信用卡被透支近5萬元
去年7月24日，某銀行深圳分行信用卡中心到羅湖桂園派出所報案稱，其客戶詹某申辦的一張額度5萬元的信用卡被人冒領(lǐng)并激活使用，還被一次性透支人民幣49600元，至今未還款。而根據(jù)該客戶詹某的說法，當(dāng)時該銀行有一名女職員曾幫他申辦銀行信用卡，但之后他一直沒有簽收到卡，沒想到竟被刷了一大筆錢。
桂園派出所民警經(jīng)初步判斷，當(dāng)時幫詹先生申辦信用卡的銀行女職員方某有重大作案嫌疑。今年2月26日，經(jīng)警方縝密偵查，嫌疑人方某在寶安機(jī)場被警方抓獲歸案。經(jīng)查，方某，女，25歲，浙江杭州人。根據(jù)方某供述，她在讀大學(xué)期間通過網(wǎng)絡(luò)認(rèn)識了河南籍男子歐某，并于2008年到深圳找到歐某，兩人開始談戀愛并生活在一起。在歐某的極力勸說下，方某四處尋找銀行工作并最終于2009年入職了某銀行信用卡部門。
2012年，方某懷孕，花銷明顯加大。這時，歐某以老家建房為由，向方某提出“生財之道”：冒領(lǐng)信用卡套現(xiàn)。
嫌犯涉案30余張信用卡
隨后，方某通過銀行信用卡業(yè)務(wù)員共享信息系統(tǒng)，獲得他人的真實(shí)信息。兩人找不法分子制作了多張偽造的居民身份證。歐某利用方某在銀行信用卡部門工作的便利，向其所在銀行及其他多家銀行填寫申請信用卡表。其中身份證明等信息是他人的真實(shí)信息，而住址、聯(lián)系電話則填寫成方某自己的。信用卡申請成功后，根據(jù)掌握的快遞員投遞信用卡時間，方某使用偽造的居民身份證并假冒簽名從快遞員手中獲取信用卡。最后，方某按照信用卡最高額度全部套現(xiàn)。獲得的現(xiàn)金除少部分用于生活開支，其余全部交予歐某。
經(jīng)民警深入調(diào)查發(fā)現(xiàn)，截至去年4月，方某先后在多家銀行信用卡部門工作?，F(xiàn)初步掌握涉案信用卡30余張，涉案金額50余萬元。同時，方某還幫助社會閑散人員運(yùn)用虛假信息申請信用卡。方某因涉嫌妨害信用卡管理于今年2月28日被刑事拘留。
今年4月6日，經(jīng)民警不懈追捕，河南籍嫌疑人歐某最終于開封市落網(wǎng)。經(jīng)查，歐某原名趙某，男，河南開封人。經(jīng)審訊，趙某對伙同方某實(shí)施信用卡詐騙的犯罪行為供認(rèn)不諱。
兩名前女友為此坐牢
細(xì)心的辦案民警在案件的審查及梳理過程中發(fā)現(xiàn)，嫌疑人趙某(之前假稱為歐某)的伎倆用在遠(yuǎn)不止一名女子身上。趙某早在2007年就以物色女子談戀愛、老家購房的方式，分別伙同多名女子冒用他人信息申請信用卡。其中李某(女，22歲，河南開封人)因涉嫌妨害信用卡管理于2007年7月被刑事拘留，并被判處有期徒刑5年;劉某(女，26歲，湖北宜昌人)于2009年9月因涉嫌妨害信用卡管理罪被判處有期徒刑3年。
據(jù)桂園派出所所長左志亮介紹，此案是一宗典型的高智商犯罪。嫌疑人利用感情牽制，誘使涉世未深的年輕女子一步步地按照策劃分步驟實(shí)施犯罪，“臥底”到銀行信用卡部門工作，竊取公民信息，利用銀行信用卡申請記錄及工作便利，達(dá)到犯罪目的。
左志亮表示，此案所造成的危害極大，主要體現(xiàn)在三個方面。一是“受害”女子不知道自己是在犯罪，直到被公安機(jī)關(guān)查獲才恍然大悟;二是由于銀行對公民信息監(jiān)管不力，造成信息泄露，其損失無法用金錢來衡量，比如被冒用信息的被害人因?yàn)樾庞每ㄓ涗洸涣紵o法申請銀行貸款;三是通過本案的作案手段可以發(fā)現(xiàn)，案發(fā)后往往浮出水面的都是受到蠱惑的年輕女子，而真正的主要犯罪嫌疑人卻逍遙法外。
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